١. المقدمة

في TOWB، نحن ملتزمون التزاماً كاملاً بمنع عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ندرك تماماً أهمية حماية منصتنا من الاستغلال في المعاملات المالية غير المشروعة. يوضح هذا الإطار لمكافحة غسل الأموال (AML) نهجنا في ضمان الامتثال للمعايير التنظيمية والحفاظ على نزاهة عملياتنا التجارية. نسعى جاهدين إلى توفير بيئة آمنة لمستخدمينا من خلال تطبيق تدابير صارمة ضد الأنشطة المالية غير المشروعة.

٢. الامتثال للوائح

للحفاظ على الشفافية والنزاهة، نلتزم باللوائح العالمية المعترف بها في مجال مكافحة غسل الأموال، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر: توصيات فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF)، وقانون باتريوت الأمريكي (USA PATRIOT Act)، وتوجيهات الاتحاد الأوروبي الخاصة بمكافحة غسل الأموال (AMLD). كما نلتزم بجميع القوانين الوطنية والمتطلبات التنظيمية ذات الصلة بالمعاملات المالية ومنع غسل الأموال. ومن خلال اتباع هذه الإرشادات، نضمن استخدام خدماتنا لأغراض مشروعة فقط.

٣. العناية الواجبة بالعملاء (CDD)

للتحقق من هوية مستخدمينا ومنع الأنشطة الاحتيالية، نُطبق عملية دقيقة للعناية الواجبة بالعملاء:

• التحقق من الهوية: يجب على المستخدمين تقديم وثائق تعريف سارية مثل جواز السفر أو بطاقة الهوية الوطنية أو رخصة القيادة.

• التحقق الموثوق: تتم مطابقة البيانات المقدمة مع مصادر موثوقة للتأكد من صحتها.

• العناية الواجبة المعززة (EDD): قد يُطلب من المستخدمين ذوي المخاطر العالية تقديم مستندات إضافية والخضوع لفحوصات خلفية أكثر عمقاً.

• التخفيف من المخاطر: تساعدنا هذه التدابير على تقليل المخاطر والحفاظ على الامتثال لمعايير مكافحة غسل الأموال.

٤. مراقبة المعاملات

نقوم بمراقبة المعاملات بشكل مستمر للكشف عن الأنشطة المالية المشبوهة ومنعها. نولي اهتماماً خاصاً للمعاملات غير العادية، مثل تحويل مبالغ كبيرة دون غرض واضح، أو التحركات السريعة للأموال بين الحسابات، أو المعاملات المرتبطة بدول أو أفراد ذوي مخاطر عالية. عند تحديد أي نشاط من هذا النوع، يتم رفعه مباشرةً للمراجعة من قبل فريق الامتثال لدينا. يتيح لنا نظام المراقبة اتخاذ الإجراءات اللازمة بسرعة ضد أي سلوك مريب.

٥. الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة

إذا اكتشفنا أي معاملات أو أنشطة مشبوهة قد تشير إلى غسل أموال أو تمويل إرهاب، فإننا نتخذ إجراءات فورية. يقوم فريق الامتثال لدينا بمراجعة دقيقة للمعاملات المُبلَّغ عنها، وعند الضرورة، يتم تقديم تقرير عن نشاط مشبوه (SAR) إلى السلطات المختصة. نحن نتعاون تعاوناً كاملاً مع وكالات إنفاذ القانون والهيئات التنظيمية لمكافحة الجرائم المالية وضمان عدم استخدام منصتنا في أنشطة غير مشروعة.

٦. حفظ السجلات

يُعَدّ حفظ السجلات الدقيقة جزءاً أساسياً من سياسة مكافحة غسل الأموال لدينا. نقوم بتخزين جميع السجلات ذات الصلة بشكل آمن، بما في ذلك وثائق هوية المستخدم، وتفاصيل المعاملات، والمراسلات، لفترة زمنية لا تقل عن المدة المطلوبة قانوناً. تتيح لنا هذه السجلات تتبّع الأنشطة المالية وتوفير الأدلة عند الحاجة أثناء التحقيقات. ومن خلال الاحتفاظ بسجلات شاملة، نضمن الشفافية والامتثال للالتزامات القانونية.

٧. تدريب الموظفين

نؤمن بأن الامتثال الفعّال لمكافحة غسل الأموال يبدأ بموظفين مُلمّين جيداً. لذلك، نقدّم جلسات تدريبية منتظمة لموظفينا لتوعيتهم باللوائح الخاصة بمكافحة غسل الأموال، ومخاطر غسل الأموال، وتقنيات الكشف. تزوّد هذه البرامج التدريبية فريقنا بالمعرفة اللازمة لتحديد الأنشطة المشبوهة واتخاذ الإجراءات المناسبة عند الحاجة. ومن خلال إبقاء موظفينا على اطلاع دائم بالسياسات، نعزّز قدرتنا على منع الأنشطة المالية غير المشروعة.

٨. مراجعة وتحديث السياسة

ندرك أن لوائح مكافحة غسل الأموال واتجاهات الجرائم المالية تتطور باستمرار. وللتغلّب على التهديدات الناشئة، نقوم بمراجعة وتحديث سياسة مكافحة غسل الأموال بشكل دوري بما يتماشى مع أحدث التغييرات التنظيمية وأفضل الممارسات. ومن خلال تحسين سياساتنا وإجراءاتنا باستمرار، نضمن أن تظل منصتنا آمنة ومتوافقة مع أعلى المعايير.

📩 لأي استفسارات أو مخاوف تتعلق بسياسة مكافحة غسل الأموال الخاصة بنا، يُرجى التواصل معنا عبر البريد الإلكتروني: [email protected]